AML und KYC
Kontoprüfungen bei Lemon verknüpfen die nutzende Person mit Identität, Zahlungsmittel und Geldmitteln des Kontos. KYC betrifft die Kundenidentifizierung; AML-Prüfungen richten sich gegen Geldwäsche und damit verbundenen Missbrauch. Weitere Angaben sollten über den vorgesehenen Kontokanal übermittelt werden.
Betreiber und Prüfungszusammenhang
Orange Entertainment B.V. verwendet risikobasierte Sorgfaltsprüfungen. Zu den Anlässen gehören Zweifel an vorhandenen Identitätsangaben, Missbrauchsverdacht, ungewöhnliche Finanzierungsmuster sowie die Kunden- oder Transaktionsrisikobewertung. Die AML-Richtlinie umfasst Sanktions- und PEP-Prüfungen, Transaktionsüberwachung und bei entsprechendem Risiko verstärkte Kontrollen.
Zur Identifizierung kann ein gültiger amtlicher Lichtbildausweis gehören. Je nach Prüfung können Anschriftnachweise sowie Unterlagen zur Herkunft von Geldmitteln oder Vermögen verlangt werden. Nicht abgeschlossene Pflichtprüfungen, falsche Unterlagen oder Sanktionsbedenken können Einschränkung, Ablehnung oder Beendigung auslösen. Bestimmte Meldedetails dürfen zurückgehalten werden, wenn ihre Offenlegung eine rechtmäßige Untersuchung beeinträchtigen würde.
Vorbereitung auf eine Verifizierung
| Prüfung betrifft | Sinnvolle Vorbereitung |
|---|---|
| Identität | Gültigkeit und Lesbarkeit des verlangten Ausweises prüfen |
| Wohnanschrift | Dokumentenart und zulässiges Alter der konkreten Anfrage entnehmen |
| Zahlungsinhaberschaft | Registrierten Namen mit dem relevanten Zahlungsnachweis abgleichen |
| Mittelherkunft | Zur geprüften Transaktion passende Nachweise bereitstellen |
| Abgelehnter Upload | Vor erneuter Übermittlung das fehlerhafte Feld oder Bild klären |
Überwachung und Kontomaßnahmen
Halte Registrierungsangaben aktuell und erläutere eine Transaktion konsistent. Aufgeteilte Einzahlungen, häufige Methodenwechsel oder wiederholte Einreichungen umgehen keine Prüfung. Frage bei einer Kontoeinschränkung, welche Handlungen noch möglich sind, welche Unterlagen fehlen und wie vorhandenes Guthaben behandelt wird. Eine angenommene Einzahlung bedeutet nicht automatisch, dass der Betrag auszahlbar ist.
Sichere Übermittlung und Rückfragen
Unklare Anforderungen lassen sich über den Support innerhalb des Kontodienstes klären. Erfrage vor dem Versand von Ausweis- oder Finanzunterlagen den sicheren Dokumentenkanal. Passwort, Kartensicherheitscode und einmaliger Anmeldecode gehören nicht an den Support. Bewahre Vorgangsnummer und Einreichungsdaten auf. Die Verarbeitung und Speicherung von Prüfdaten erläutert Datenschutzerklärung; zum Produktzusammenhang siehe Über uns.
Folgen für eine Auszahlung erläutert Einzahlungen und Auszahlungen. Strittige Entscheidungen lassen sich über Beschwerdeverfahren ansprechen.
Die vertraglichen Regeln enthalten die offiziellen Kontobedingungen.